ПОДФТ. Тест. Готовые ответы
Готовый тест ПОДФТ с выделением правильных ответов (на 20 вопросов). Можно получить за пару минут, автоматом
Вопрос №1
Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима ПОД/ФТ/ФРОМУ и предназначен для применения всеми странами, с учетом особенностей национальной правовой системы?
- Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
- Рекомендации ФАТФ: 40 Рекомендаций 1990 г. (с изменениями от 1996 и 2003 гг.), девять специальных Рекомендаций 2001 г.
- Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
- Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
Вопрос №2
В каких случаях устанавливается запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:
- О проверках Клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- О приостановлении операции;
- Об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций;
- О необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ
Вопрос №3
Обновлять сведения (информацию), полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, необходимо:
- Не реже одного раза в шесть месяцев, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
- Не реже одного раза в год при установлении отношений длящегося характера, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) риска, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
- Не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
- Не реже одного раза в неделю.
Вопрос №4
Что при разработке программы идентификации целесообразно предусмотреть?
- Анкетирование - составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности;
- Аудиозапись разговора с клиентом;
- Видеозапись.
Вопрос №5
Кто принимает решение о приеме на обслуживание иностранных публичных должностных лиц?
- Руководитель организации;
- Сотрудник, непосредственно взаимодействующий с клиентом;
- Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.
Вопрос №6
Что необходимо предусмотреть в программе идентификации?
- Указание на обязательное использование НФО при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях источников информации (с указанием источников), в том числе использование сведений, предоставляемых органами государственной власти;
- Основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца);
- Порядок обновления сведений (информации), полученных НФО в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, с указанием периодичности их обновления;
- Все перечисленное верно.
Вопрос №7
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить сведения, необходимые для идентификации лица:
- Не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом;
- Не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом;
- Не менее пяти лет со дня совершения операции;
- Не менее трех лет со дня совершения операции.
Вопрос №8
Какой программой Правил внутреннего контроля предусмотрено определение целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов?
- Программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
- Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
Вопрос №9
Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, фиксируются НФО:
- В анкете Клиента;
- Во внутреннем сообщении;
- В ином внутреннем документе, разработанном НФО самостоятельно.
Вопрос №10
Внутреннее сообщение, составленное при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, или при выявлении операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма должно:
- Передаваться в Росфинмониторинг;
- Храниться в организации;
- Согласовываться с Банком России;
- Подписываться клиентом.
Вопрос №11
Одной из категорий, по которой оценивается степень риска, предусмотренная программой управления риском, является:
- Риск по типу выгодоприобретателя;
- Риск по виду организационно-правовой формы клиента – юридического лица;
- Риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца.
Вопрос №12
Перечень критериев, указывающих на необычный характер сделки, установлен Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П. Вправе ли Вы дополнить этот перечень?
- Да;
- Да, при условии согласования с Банком России;
- Да, при условии согласования с Росфинмониторингом;
- Нет.
Вопрос №13
Проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, должна осуществляться:
- Не реже чем один раз в три месяца;
- Не реже чем один раз в шесть месяцев;
- Ежемесячно;
- Ежедневно.
Вопрос №14
Периодичность проверок осуществления внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, Правил внутреннего контроля:
- Не реже одного раза в год;
- Не реже одного раза в два года;
- Не реже одного раза в три года;
- Не реже одного раза в три месяца.
Вопрос №15
Сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган в срок:
- Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции;
- В день выявления операции;
- Не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления операции.
Вопрос №16
Необходимо ли проверять на достоверность предоставленные клиентом сведения при проведении процедуры идентификации?
- Да
- Нет
- Только при возникновении сомнений в их достоверности.
Вопрос №17
Сведения об операции, в отношении которой при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, представляются в уполномоченный орган в срок:
- Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции;
- В день выявления операции;
- Не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления операции.
Вопрос №18
Факторы, влияющие на оценку риска клиента, содержатся:
- В Положении Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- В информационном письме Росфинмониторинга от 2 августа 2011 года № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;
- В Положении Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе могут быть дополнены организациями с учетом своей деятельности.
Вопрос №19
В анкете клиента, необходимо зафиксировать сведения о бенефициарном владельце:
- Предоставленные клиентом;
- Самостоятельно установленные сотрудниками организации;
- Сведения, предоставленные клиентом, и сведения, установленные сотрудниками организации;
- Сведения о бенефициарном владельце фиксировать не обязательно.
Вопрос №20
Какие сведения организации обязаны получать через личный кабинет на сайте Банка России?
- Решения межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
- Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- Решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
- Информация о случаях отказа от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции.
Данные о готовой работе | |
ПОДФТ. Тест. Готовые ответы |
|
Вид работы | Тест |
Предмет | ПОД/ФТ |
Количество страниц | 5 |
Год издания | 2020 |
Цена | 150.00р. |
Данные о работе | |
ПОДФТ. Тест. Готовые ответы |
|
Вид работы | Тест |
Предмет | ПОД/ФТ |
Количество страниц | 5 |
Год издания | 2020 |
Содержание файла полностью соответствует описанию (будьте внимательны!)
Не нужно ждать: файл будет доступен для скачивания сразу после оплаты
|
Как получить работу "ПОДФТ. Тест. Готовые ответы"
- Данная работа уже готовая, выполнена нашими авторами.
- Получение работы полностью автоматизировано. Вам необходимо только оформить заказ, выбрать удобный способ оплаты и по завершении платежа скачать файл из личного кабинета или по ссылке, которая придет на ваш электронный адрес.
- Вы можете скачать файл сейчас или в иное удобное время, в том числе повторно (без ограничений).
Рекомендуем